金管局：銀行須盡職調查反洗錢

    金管局代主席劉杏娟回應立法議員葉兆佳、王世民關於反洗錢及信貸資料報告問題時表示，全球金融機構，根據國際標準，即金融行動特別工作組(FATF)的標準，需要對客戶盡職調查。所以澳門的金融機構都需要同客戶做盡職調查。如不符合此標準，也影響金融機構與國際金融機構在業務上的聯動交流。但反洗錢措施不是一刀切，是以風險為本的原則，對於高風險客戶會用強化的盡職調查措施，對於低風險客戶會用簡化的盡職調查措施。至於有無便捷渠道，她認為可以與金融機構探究溝通。

    未允跨境宣傳產品

    信貸資料報告方面，劉杏娟指出，當時設立信貸資料平台是讓銀行之間交換客戶的信貸資料，可掌握更多借款人的信貸情況。設立平台後，銀行在得到客戶同意後，可全面讀取客戶信貸資料，讓銀行更好評估借款人的風險，評估可否進一步借貸。這亦可幫助到借款人，讓銀行清楚了解狀況，讓客戶獲得銀行借款。

    關於葉兆佳問及金融從業員可否跨境開展業務？劉杏娟稱，金融業是強監管的行業，就算跨境宣傳都受各方監管機構的規定，不可跨境宣傳產品。她明白現時跨境金融需求很大，所以在深合區這個切入點，會同內地監管機構探討有哪些開放措施可讓金融從業員進入做一些宣傳推廣活動。